Fraud Detection & Compliance Monitoring

Fraunhofer-Institut für Intelligente Analyse- und Informationssysteme IAIS

Keine Chance für Betrüger

Erkennen Sie frühzeitig Risiken und schützen Sie Ihre Datenbestände vor Betrug. Unsere Data-Mining-Methoden machen es möglich! 

 

Geschäfts- und Verwaltungsvorgänge werden heutzutage weitgehend lückenlos dokumentiert. Nach wie vor sind jedoch die Verluste durch betrügerische Aktivitäten, Verletzung von Compliance-Vorgaben oder falsch eingeschätzte Risiken enorm. Denn gerade die umfangreiche Datenerfassung erschwert die Suche nach den wenigen verdächtigen Dokumenten und wichtigen Informationen. Fachleute etwa im Finanzwesen oder in der Versicherungswirtschaft sind bei der Suche bislang auf Erfahrung und ihr Bauchgefühl angewiesen um die Nadel im Heuhaufen zu finden.

Neue Ansätze für eine systematische Erschließung

Um gezielt Betrug entdecken oder Risiken einschätzen zu können, müssen große Datenbestände systematisch überwacht werden. Unser Analyseansatz ersetzt die Einzelfallüberwachung durch von Hand definierten Red Flags durch eine datengetriebenen Vorgehensweise. Dadurch werden verdächtige Muster flächendeckend erkannt und als Alerts bereit gestellt.

Die immer ausgefeilteren Betrugs-Versuche und komplexeren Datenbestände erfordern zudem eine ständige Aktualisierung der Überwachungs-Methoden. Big Data Techniken liefern hier Ansätze zur Near-Realtime-Analyse schnell wachsender, sich dynamisch ändernder Datensätze. Somit kann die Reaktionszeit auf sich entwickelnde Problematiken deutlich verkürzt werden.

Überwachen und Verstehen

Unser Analyseansatz zielt darauf ab, Betrugs- und Compliance-Probleme zu entdecken und deren Muster für den Experten verständlich zu machen. Anstelle einer Black-Box-Analyse lassen sich so automatisch Betrugsregeln finden, die helfen, Auffälligkeiten zu verstehen und gezielt Gegenmaßnahmen zu entwickeln. Dadurch können proaktiver Maßnahmen umgesetzt werden, die über klassische Verdachtsscores weit hinausgehen.

Unser Angebot

Mit unseren Data Mining-Methoden bieten wir Ihnen die Möglichkeit, den Überblick über Ihre Geschäfts- und Verwaltungsvorgänge zu behalten. Lassen Sie nicht zu, dass betrügerische Aktivitäten in Ihren Datenbeständen unentdeckt bleiben. Gehen Sie auf Nummer sicher und lassen Sie Risiken systematisch analysieren:

  • Identifizierung von Verdachtsfällen
    Mittels unserer Data-Mining-Verfahren können automatisch und kontinuierlich Betrugsregeln aus großen Datenmengen extrahiert werden. Dies verkürzt die Reaktionsgeschwindigkeit auf neue Betrugsmuster erheblich. Gleichzeitig erlaubt es dem Anwendungsexperten, jederzeit die Regeln zu überwachen, verstehen und die Gegenmaßnahmen zu steuern.
  • Wahrung der Privatsphäre
     Durch Privacy by Design und Privacy-preserving Data Mining wird die Einhaltung aller relevanten Datenschutz-Vorschriften garantiert.
  • Gleichzeitige Analyse von Texten und strukturierten Daten
    Viele Informationen in Unternehmen sind in Textdokumenten versteckt, wo sie maschinell nicht ausgewertet werden können. Durch die Integration von Textmining-Technologien können wichtige zusätzliche Informationen erschlossen werden.
  • Identity Fraud erkennen
     Identitätsverschleierung und Identitätsdiebstahl stellen klassische Anti-Fraud-Maßnahmen vor Probleme. Mittels Similarity Learning können gezielt Fälle auf ihre betrugsrelevante Ähnlichkeit gescannt und Duplikate gematcht werden. Ebenso können ähnlich erscheinende Fälle auf Unplausibilitäten untersucht werden.
  • Netzwerk-Analysen
    Verdächtige Muster zeigen sich oft nicht auf der Ebene einzelner Rechnungsbelege oder Personen, sondern erst im Zusammenspiel größerer Abhängigkeiten. Verfahren wie das Graph Mining bieten hier eine wesentlich breitere Informationsbasis, da sie komplexe Abhängigkeiten besser darstellen können.

  • Lösungen für unterschiedlichste Branchen

    Die Verfahren des Data Mining können auf verschiedenste Datenbestände angewandt werden. Somit ist die Suche nach speziellen Datenmustern nicht an eine bestimmte Branche gebunden.  Unsere Verfahren spüren Kreditkartenbetrüger auf, erkennen Identitätsverschleierung bei Online-Händlern oder fehlerhafte Abrechnungen im Gesundheitsbereich und in Versicherungen oder helfen Zollbehörden beim Aufspüren illegaler Importe.

Haben Sie Interesse an unserem Angebot? Oder benötigen Sie spezifischere Informationen bezogen auf Ihr Geschäftsmodell? Bitte sprechen Sie uns an. Die Kontaktdaten finden Sie oben links.